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抓住慈善资管业务机会

发布日期:2018-11-19  来源:Www.DedeMao.Com
 
  大部分公募基金和慈善组织接触不多。北京一家大型公募基金投资人士称,此前因慈善组织投资限制较多,金额较小,投入产出比较低,公司并未跟进。近期慈善组织投资相关暂行管理办法出台以后,公司开始接触阿里、腾讯和大学基金会等多家慈善机构。
 
  华南一家大型公募基金此前曾设计专门针对慈善机构的理财产品。该基金总经理称,公司相关产品拟免除管理费,以支持慈善事业,却因多种因素影响未能施行。
 
  深圳一家基金在探索国外的慈善基金会模式,希望建立专注为公益慈善组织理财的金融机构。该机构负责人表示,目前的难点主要在于社会观念认知不成熟。“一提到公益慈善,一些金融机构决策者和慈善机构心理多少会排斥收费。商业和慈善的边界无法清晰,导致很多工作难以推进。”
 
  此外,初期委托规模较小、产出较低等因素,阻碍着公募基金投入慈善组织资产管理业务的热情。“大型基金公司效益较好,缺少动力开发这种见效慢的项目;一些中小基金生存压力大,但新项目需要成本投入,且回收期较长,导致他们积极性不高。”
 
  北京上述人士指出,有眼光的中小基金可利用此次机会,建立公司的独特风格,以完成弯道超车。“大多数慈善组织的成员对他人的信任度较高,是一个很好的委托群体。如若有公司愿意在这条路上深耕,针对他们的需求设计专属产品,有望成为中国的共同基金(Commonfund)。”
 
  共同基金1970年由福特基金会出资建立,目的是帮助很多缺乏资产保值增值通道的基金会进行投资理财。基金会拥有超过1500个客户,管理资产超300亿美元。成立后四十多年业绩年化回报率达到17%。